संपत्ती म्हणजे काय? - 

मुळात संपत्ती ही परिवर्तनशील भौतिक संसाधनांची विपुलता आहे. संपत्तीचा अर्थ सरळ नाही. मुळात संपत्ती ही व्यक्तीची निव्वळ संपत्ती असते. संपत्तीचे स्पष्टीकरण मालमत्ता वजा दायित्वे म्हणून केले जाऊ शकते.

​

व्यवस्थापन म्हणजे काय? -

व्यवस्थापन ही इतर व्यक्ती आणि घटकांच्या प्रयत्नाने कार्य पूर्ण करण्याची कला आहे. व्यवस्थापनामध्ये संस्थेचे नियोजन, संघटन, कर्मचारी, नियंत्रण, निर्देश यांचा समावेश होतो.

​

वेल्थ मॅनेजमेंट म्हणजे काय? -

वेल्थ मॅनेजमेंट ही एक शिस्त आहे ज्यामध्ये आर्थिक नियोजन, गुंतवणूक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन आणि अनेक वित्तीय सेवांचा समावेश आहे. ही एक व्यावसायिक सेवा आहे जी एखाद्या व्यक्तीच्या आर्थिक जीवनातील सर्व भागांना देखील समाविष्ट करू शकते. संपत्ती व्यवस्थापन संपत्ती व्यवस्थापक करतात. वेल्थ मॅनेजर हे एमबीए, सीएफए आणि सर्टिफाइड फायनान्शियल प्लॅनर्स (सीएफपीसीएम) किंवा वाढ आणि उत्पन्न वाढवण्यासाठी काम करणारे कोणतेही क्रेडेन्शियल व्यावसायिक मनी मॅनेजर असू शकतात. संपत्ती व्यवस्थापन धोरणे कार्यक्षम आणि प्रभावी होण्यासाठी गुंतवणूकदारांनी आधीच योग्य प्रमाणात संपत्ती जमा केलेली असावी. हे मोठ्या कंपनी संस्था, स्वतंत्र आर्थिक सल्लागार किंवा बहु-परवानाधारक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांद्वारे प्रदान केले जाऊ शकते. त्यांच्या सेवा उच्च-निव्वळ मूल्याच्या ग्राहकांवर लक्ष केंद्रित करण्यासाठी डिझाइन केल्या आहेत. संपत्ती व्यवस्थापक उच्च नेट वर्थ क्लायंटच्या होल्डिंग्ज व्यवस्थापित करण्यासाठी इस्टेट नियोजन, जोखीम व्यवस्थापन आणि कायदेशीर तज्ञांमध्ये त्यांचा अनुभव वापरतात. वेल्थ मॅनेजरमध्ये क्लायंट होल्डिंग्सची वर्तमान प्रोफाइल असणे आवश्यक आहे.

संपत्ती व्यवस्थापन ही क्लायंटला त्यांची संपत्ती व्यवस्थापित करण्यात मदत करण्यासाठी एकात्मिक प्रक्रिया आहे. यामध्ये सेवांची विस्तृत श्रेणी समाविष्ट आहे आणि सेवा प्रत्येक गुंतवणूकदारावर अवलंबून असतात परंतु अट अशी आहे की सेवांमध्ये गुंतवणूक व्यवस्थापन, आर्थिक नियोजन, सेवानिवृत्ती, इस्टेट नियोजन, कर नियोजन, कर्ज व्यवस्थापन आणि रोख प्रवाह यांचा समावेश असावा.

​

संपत्ती व्यवस्थापनाची वैशिष्ट्ये - 

• ग्राहकांना जोखीम प्रोफाइलचे पुनरावलोकन करण्यास अनुमती देते.

• परताव्यासाठी मॉडेल पोर्टफोलिओच्या विरूद्ध होल्डिंगचा मागोवा घ्या.

• ग्राहकाचे तपशील आणि जोखीम प्रोफाइल कॅप्चर करते.

• क्लायंटच्या मंजुरीनंतर ते आर्थिक योजना राबवतात.

• प्रगत अल्गोरिदमच्या आधारे ते कर संरक्षण, शिक्षण आणि विमा प्रदान करतात.

• बँका, पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन प्रणाली, किंमत विक्रेते आणि इतर एजन्सीसह इंटरफेस.

• डायनॅमिक शोध प्रदान करते.

• दस्तऐवज व्यवस्थापन.

• डायनॅमिक वापरकर्ता प्रवेश नियंत्रण.

 

आम्ही खालील विभागांसाठी माहिती हाताळतो:

• साठा.

• स्टॉक पर्याय.

• बंध.

• निधी.

• विमा.

• रोख प्रवाह.

• शिक्षण नियोजन.

• कर नियोजन.

• इस्टेट नियोजन.